事前预警教育事后联合打击

就像中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所董毅智律师所说，人们在购买数字货币时，并不真正了解它，只是听别人说挣钱，就将自己的积蓄投入。

由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本认识与了解，部分虚拟货币，特别是不具备任何价值的“山寨币”成为不法分子的敛财工具。通常，犯罪分子会通过成立微信群、现场讲解等方式，组织、带领推销虚拟货币，或要求参与者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得资格。

对此，中国人民大学金融研究院卞永祖说：“不法分子利用网络或建群的模式营销，在节省成本的同时，有利于在群里操纵舆论，扩展迅速。”

董毅智对科技日报记者说：“利用‘山寨币’从事网络传销是传销的一大新变种，迫切需要工商、公安、金融等部门建立联合监管机制和联动打击机制，把犯罪行为扼杀在萌芽状态，防止其裂变式增长。”

董毅智强调，借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装，具有很强的迷惑性，不少投资者被骗却不自知。我们应建立网上交易风险提示的常态机制，提醒公众理性谨慎投资，增强他们的分辨能力与防范意识。

诈骗和传销从线下转到线上，从实物变成了虚拟货币，这种手段和形式的改变却带来了更大的风险。一念天堂，一念地狱，怎样才能不踏进这个鲁莽人的坟墓?

专家指出，需认清的事实是，凡是承诺买家高额收益，涉及拉人头的行为，都是传销。