门里集团圈钱术

据了解，恒丰银行为门里集团旗下企业办理的三笔表外业务，没有要求提供任何担保措施，也没有履行相关业务审批。

该三笔表外业务以定向资管计划为渠道，设计了复杂的交易结构，利用银行、证券公司、信托公司等多家金融机构为通道，由恒丰银行以同业存款方式提供25亿元资金，最后再由恒丰银行出具承诺同意无条件购买定向资管计划受益权，为门里集团37亿元本金的融资进行兜底。

本网获知，就在门里集团在天津农商行拿到27亿元融资的前一日，恒丰银行在天津农商行办理了一笔25亿元的同业存款，期限一年，利率为6.2%。

实际上，恒丰银行开展的这三笔业务是变相为门里集团发放贷款25亿元，并为门里集团该等融资变相出具保函。

据了解，成都门里公司对恒丰银行股权系从江苏正阳置业有限公司处购得，购买日期为2013年7月2日，江苏正阳置业有限公司实际控制方是江苏汇金公司，控制人为朱明亮，签订的转让合同中注明成交价为5.8元/股。

内控缺位导致违规审批

如此巨大的风险资产占用是如何造成的呢？据悉，此3笔业务涉嫌系恒丰银行原董事长姜喜运直接安排人员办理，未经正常的业务审批程序，现任高管层并不掌握相关情况，直到有关银行前来询证相关业务，才获知该批业务的存在。

本网了解，恒丰银行原董事长、党委书记姜喜运最早时担任恒丰银行前身：烟台住房储蓄银行副行长、行长，并在烟台住房储蓄银行于2003年完成整体更名改制为恒丰银行后一直担任恒丰银行董事长、党委书记职务，在恒丰银行系统工作了26年之久，直到2013年12月19日因年龄原因退休。

中国人民大学国际货币研究所学术委员张之骧分析，恒丰银行该业务融资人实际是其关联法人，业务金额合计超过银行资本净额的5%，时任恒丰银行的高管层不可能不知道其运作情况。

不过，恒丰银行在《2013年年度报告》中提到，报告期内发生的关联交易，“监事会没有发现违背公允性原则或损害本公司和股东利益的行为。”

张之骧认为，由于银行授信方为股东，对其授信应遵照银监会有关关联交易规定。但恒丰银行在一开始就未对股东基础资产进行评估，缺乏审慎有效的风险缓释措施，导致无法正常兑付，属于严重的违规操作。

专家：监管部门应严格规范银行内控

中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军认为，恒丰银行违规授信是一起典型的关联交易内控失效案例。

赵锡军分析，内控不到位是股份制银行出现违规授信的主要原因。他说，这类银行的股东对其影响较大，除了利益输送等刑事问题外，合规审核往往会因一些决策人原因而被忽略，应对出现的问题追究各层级的责任。

恒丰银行于2003年经中国人民银行批准，经过整体股份制改造，成为一家全国性股份制商业银行。在银监会网站股份制商业银行一栏里，恒丰银行与中信银行、光大银行、招商银行等处于同一序列，排名第十。▲

（原标题：前高管涉违规办理兜底 恒丰银行刚性垫付40亿元）

责任编辑：小申