【直报网北京6月6日讯】(长沙打非专线)近3年江苏省法院系统审理的非法集资刑事案件中，涉案金额达亿元以上的有13件，有的案件甚至高达22亿余元，集资参与人数9000余人。(本文转自防骗大数据：FPData)

5月31日，江苏省召开的防范和打击非法集资宣传月媒体通气会透露，近几年江苏非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”形式，向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”形式转变，消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，“互联网+传销+非法集资”新模式案件多发。

江苏省打非办相关负责人介绍，近年来，非法集资犯罪借用“互联网+线下+非法集资”模式，线上线下相互结合，网络化趋势日益明显，传播速度更快、覆盖范围更广阔，区域案件不断增多。

具体表现为，一些传统的非法集资活动也披上了“互联网金融”高大上的外衣，风险交叉蔓延，欺骗诱导性更强。

例如，在江苏首起P2P网络非法吸收公众存款案中，石某某注册成立常州汇宝投资管理有限公司，在未获得批准的情况下，在网上开设“汇宝信贷”民间理财平台，宣称是新型的P2P理财模式，在网页上发布××公司资金周转需要资金、××公司购买原材料需要借款等不同标的(投资项目)，年利率为20%，并承诺按期还本付息，共非法吸收存款1759万余元，受害人数多达243名，涉及25个省份。(本文转自防骗大数据：FPData)

在虚拟理财领域，近几年在互联网、微信、软件或手机APP上出现了大量理财产品广告。部分不具有代客理财能力的机构，采取广撒网、反复轰炸方式诱使人们参与投资，非法吸收或骗取公众资金。犯罪分子一般以“互助”“慈善”“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快，其利诱性极强。

例如，“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，满15天即可提现。

此外，非法集资还盯上了农民的“口袋”，呈现“下乡进村”趋势。一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等。有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款。(本文转自防骗大数据：FPData)

例如，在南京市浦口区，一个没有任何金融资质的“农村经济专业合作社”，将它的内部装潢得和正规银行一模一样，并以高额的贴息款揽存，短短1年时间就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。

【支招】摒弃贪利心理，远离陷阱

那么，如何防止掉入非法集资的“陷阱”?

“关键是要避免贪利心理和轻信思维。”江苏省高院相关负责人认为，非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，包括债权、股权、商品营销、生产营销、资本投资等模式，其核心都是通过高回报的利益诱惑来吸引人员加入。

“这种高息以年息计算的话一般在20%以上，有的高达60%，甚至更高，是银行同期利率的几十倍，这种收益属于‘天上掉馅饼’，这种‘好事’不可信。”江苏省检察院相关负责人表示，从检察机关已办理的案件情况看，非法集资案件，无论是以项目投资名义，还是以借贷形式筹款，有一个共同特点即被告人许以很高的投资回报率。

他也提醒，日常生活中，公众对于发短信、打电话、散发宣传册、召开推介会、在主流媒体上打广告等形式进行“普遍撒网”的宣传方式，打着公司、合作社等旗号的投资、借款、互助等，以及利用网络平台进行线上或线上线下结合的投资理财方式，一定要保持高度警惕，谨慎“出手”。

(原标题：“互联网+传销+非法集资”新模式案件多发，需立法整治!)

责任编辑：佟佟

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