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TBC一通宝:披着理财外衣演绎的庞氏骗局(2)

时间:2016-09-20 09:13来源:北京商报 作者:北京商报 点击:
不禁推敲的制度 一位营销人员向北京商报记者介绍,TBC理财平台有着完美的控盘模式,能够保证运作稳定长久。首先,为避免泡沫产生,一个身份信息只

不禁推敲的制度

一位营销人员向北京商报记者介绍,TBC理财平台有着完美的控盘模式,能够保证运作稳定长久。首先,为避免泡沫产生,一个身份信息只能开一个账户,控制入场资金流;其次,平台资金被引导分流,一半用于配股,一半用于市场奖励,好比投资1000美元养鸡,其中500美元用来购买鸡苗(TBC股),另外500美元购买配套设施。

此外,平台具有“永续性”还离不开两条关键的细则。其一就是上述提到的满仓时强制卖出25%,避免了项目火爆时老会员持股不卖、新会员无法进入的僵局,称为“控进不控出”。同时还有一个“双盘循环”原则,即会员满仓卖出25%的“TBC股”时,平台收取10%的手续费,这也是平台的盈利点;其余90%中,有40%要被回购进入平台内循环,不可卖出,以此避免市场形势不好以及大小玩家全部抛出引发的股票下跌。

一份宣传资料显示,目前平台风险期已经渡过,进入高速发展的“黄金期”,老板不会跑路。上述营销人员补充道,由于个人原因需提前提现,可以选择抛售,随时拿回本金。

听上去玩家几乎可以打消所有的顾虑,但业内人士指出,往往这种“天衣无缝”的背后,是设计者对人性深刻的洞察,条条规则都能化解玩家的不放心,给人一种安全的假象,实际上禁不起推敲,有很多误区。

网贷之家首席研究员马骏表示,TBC一通宝的模式就是典型的网络传销,通过不断吸纳新会员来将一件普通价格的标的物炒成稀缺资源,如果没有新会员加入,拆分就会终止。黄金钱包首席研究员肖磊同样认为,这和庞氏骗局的原理是一样的,人为制造供给的稀缺,承诺高回报、前期先给点甜头、击鼓传花式传播、保证流动性、承诺不跑路、又有规则放在那,投资者就很容易被打动。

正因为“TBC股”的升值和拆分都需要不断地注入新会员来推动,所以平台“永续”的真正秘诀就是不断地扩大“生源”。马骏表示,旁氏骗局就是曲线发展的,有一个黄金期,维持了不到一年时间。TBC一通宝的会员规模何时会饱和还不好预计,要看其营销方式能持续多久,如果新进入的资金能够弥补原先的承诺,平台就会一直做下去,挣的钱也会越来越多。而毫无疑问的是,一旦大家都开始卖,没有新会员来接或价格突然出现下降,平台就会爆发挤兑。

TBC一通宝也把最坏的情况想到了,于是他们设计了一个1000美元的投资限额,制造出最多也只是亏1000美元的假象。肖磊指出,这种设计其实是留了空子的,一旦投资者赚了钱,会疯狂开户,找十几个身份证都不费事,身边亲戚朋友扫一圈就能有,这样投入的资金就会翻倍,投资者还觉得自己占便宜了,钻了平台的漏洞,实际上设计就是为了让投资者钻空子,想办法进入市场。

正是利用了投资者不理性且不够专业的视角,TBC一通宝开始热炒,而受访者均表示,平台上的繁荣景象都是泡沫,平台玩的是钱,而非创造了多少价值,完全是空转。这个组织就像金字塔最上面的一层,可以随时修改规则,且利用朋友圈等社交工具炒作,他们不用做任何事,会员就在帮忙炒了。

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