案例2

伪国资系P2P,“挂着羊头卖狗肉”

数据显示,截至2017年2月,正常运营的网贷平台共2335家,其中国资系平台数量为171家,目前,共有16家国资系平台处于停业状态或是问题平台。

去年,有业内人士更爆出:“国资平台可以交易”,“儿子辈”的国资背景“喝茶费”每年300万-500万元不等。比如2016年底爆出问题的“深鹏金服”。用一句话总结就是,隔了五层关系才跟国企沾边,并且入股四个月后国企股东就闪退。

工商信息显示,2016年8月30日,公司投资人从陈杰(自然人股东)变更为北京深航颐和投资责任有限公司(法人股东)、陈杰(自然人股东),以及民京控股有限公司(法人)股东。仅4个月后的2016年12月28日,公司的企业信息再一次变更,变更后投资人里已没有深航颐和的身影。另外,无论是深航颐和还是两家法人股东企业,都不属于国企。新快报记者根据法人股东企业再层层向上查询时,相隔了五家公司,才最终发现了国企“中国航空集团公司”的身影。

建议

学会识别伪国资

去年以来,部分打着“国资系”标签的平台,也先后出现问题。盈灿咨询研究员王春影提醒投资人,须注意主动识别P2P平台国资背景的真伪。

王春影指出,背靠大树虽然可以为平台增信,但股权层级越多、股权比例越低。股东是国属还是省、市、区属,都会影响国资股东对P2P网贷平台的增信实力。

据了解,为了抱上国资的“大腿”,一般有以下几个手段,首先是偷梁换柱,平台与国企没有股权关系,却故意混淆国资概念,把非国企认定为国企来误导投资人,比如在公司名字中有“国、昌”等似国企名字的字样,从而混淆投资人;其次是变动移出,即设立之初确实有国资股东参股,但后来国资成分退出却没有公开声明;再次就是多层参股或控股,平台与国资之间只有间接联系,比如自己公司是国资公司子公司持股的某个有限合伙投资基金,可能都是曾孙辈,却硬是号称“国资系”;还有就是虚假宣传,比如购买国企背景空壳公司或者借助某种关系成立一个壳公司等。

识别伪国资的方式,可以通过企业信用信息公示系统查询P2P平台的股东登记情况,并着重留意是否有异常经营、股权冻结、股权出质的情况。