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微信群进行“培训” 非法金融传销隐身朋友圈(3)

时间:2016-06-21 08:34来源:北京青年报 作者:朱开云 点击:
金融互助有非法集资、传销特征 这些金融互助平台中最有名的莫过于MMM金融互助社区,今年年初,银监会曾针对金融互助投资模式发布风险预警,并点名

“金融互助”有非法集资、传销特征

这些金融互助平台中最有名的莫过于“MMM金融互助社区”,今年年初,银监会曾针对“金融互助”投资模式发布风险预警,并点名指出“MMM金融互助社区”及其类似平台具有非法集资、传销交织的特征,系非法机构,资金有流向境外的可能性。

今年年初,一篇《“MMM骗局”洗劫中国,百亿民间资产被清零》的文章曾指出,MMM在国内运营超过200天,按照平均一天1亿元利息算,至少产生了超过200亿的利息。一名MMM金融互助社区的投资者告诉北青报记者,MMM系统使用的货币语言为“马夫罗”,15天可提现结算一次,日息1%。

15天的冻结期内不能取消订单,否则账户会被冻结,一般在15天到30天后可以随时连本带息出场。该投资者称,他曾在这个平台投资了3万元,15天就赚到了4500元。此后,他加大投入,最多的时候投了10万元,还通过身边好友、微信朋友圈推荐,身边越来越多的人加入。

“MMM金融互助”明明是个骗局,为何叫做“互助”,都是谁帮助谁?对此,北青报记者根据多名投资者的描述得知,游戏原则是一开始玩家需要投入一笔60元到6万元的资金,平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。匹配成功后,给钱方主动汇款给对方账号,实行“互助”。只要在平台上操作,人民币自动转为平台规定的“马夫罗币”实行交易。会员只要“提出帮助”半个月后,就能以“得到帮助”的形式获得15%的收益,平均每天收益1%。如果是每周一操作,半月后还能有额外3%的奖励。

一旦注册并投资成为平台会员,领导和导师就会提出让你推荐其他投资者入场,一旦推荐成功,你即可成为新的领导人,并从新投资者的钱中拿出一部分作为提成奖励。下线注册后每提出一笔帮助,上线能获“领导奖”15%。MMM平台的领导一旦发展新的下线加入后,每投入1000元上线都可获得150元的奖励。此外,“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。

2015年5月,3M被不法分子引入到中国,凭借高额的利息回报,巨额的下线奖金,披着“慈善金融互助”新概念的外衣,迅速在中国笼络了一大批人。直到去年12月初MMM平台突然崩盘,资金无法提现,许多MMM平台的投资者才从发财大梦中醒了过来。

此后,MMM平台换了马甲几度死灰复燃,一拨又一拨的投资者陷了进去。据了解,金融互助平台Motif investing以及BAC金融互助的许多投资者,都曾经是MMM互助平台上亏钱的人。如今MMM金融互助的受害者已经建立了数十名维权QQ群,依然在幻想能够拿回本金。

对此,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局提示曾发布警示,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。

对此,监管部门提醒,这类金融互助平台有非法集资、传销交织的特征。投资者需要注意,参与非法集资不受法律保护,而参与传销更要依法承担相应法律责任。

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