善心汇已涉嫌传销、非法集资，对于类似案件国外可有何特点？

一是概念性商品噱头、高额回报诱惑发展下线会员，已涉嫌传销。2016年3月，国家工商总局发布的《新型传销活动风险预警提示》明确指出，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：一是交纳或变相交纳入门费；二是直接或间接发展下线；三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬。

中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海表示：“善心汇虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置涉嫌传销。”

此外，也有直销专业人士指出，从善心汇传销大案来看，凡诉求以互助会，区块链，资产包，虚拟币，外汇黄金白银矿产，资金盘等金融性产品，宣称静态投资受益，配以双轨或复合式直销奖励制度，或以慈善名义、国际官方机构或社团组织、制造虚假背景及头衔职称，都符合了直销行业历史以来概念性商品，而成为庞式骗局、金字塔型老鼠会的非法传销，结果将与善心汇下场一致。直销人应回归以商品推广与服务到位为初心，不能以概念性商品或制度圈钱才能心安理得的获利，天下没有不劳而获的财富。

二是面向公众募集资金，涉嫌非法经营、非法集资。国家企业信用信息公示系统显示，张天明创立的深圳市善心汇文化传播有限公司经营范围为文化活动策划、会议策划、展览展示策划等。

中央民族大学法学院教授邓建鹏对此表示，如果善心汇经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等类业务，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营；其二，善心汇打着精准扶贫的幌子，未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”

三是敬畏金融是避免庞氏骗局发生的关键因素。对于庞氏骗局在中国屡禁不止之现象，记者采访了国际著名金融专家、金融规律的发现者、历次金融危机预言家、金融树体系、金融科学体系等创始人丁大卫教授。丁大卫认为：“人类要敬畏金融，中国更要敬畏金融,否则金融危机将再次爆发”。这不仅是他的一贯看法，而且是他在“2014中国金融论坛”发言的主题和核心。他认为庞氏骗局在中国如此普遍的一个根本原因，在于在理论层面大家都没有搞清楚金融到底是怎么回事。金融是实体经济的延伸，绝非虚拟，更不能随心所欲。在发达国家，金融的从业门槛非常高，监管也非常严，但在中国，只要你会卖萝卜白菜就可以做金融，这是对金融的亵渎。毫不客气的说，中国缺乏对金融的敬畏。在美国，庞氏骗局的案例少很多、属于个别案例，偶尔事件，通常是金融专业人士对金融专业人士和有钱人之间进行的骗局，比如2008年爆发的“麦氏骗局”就是一个典型的庞氏骗局，长达20多年，涉案金额500亿美元。

丁大卫又说道：7月14日至15日召开的全国金融会议意义重大，为中国金融和经济的发展指明了方向，让金融返璞归真，不仅具有中国意义而且具有世界意义。但，我们需要正视中国当前的一个现实，就是中国已进入一个金融全面大发展时代，如果一旦管理不到位，金融危机难以避免，并有望成为全球金融危机的根源，而冰岛事件就是一个血的教训。

善心汇给国家经济、直销行业都带来极大危害

多名学者表示,在善心汇的发展过程中，张天明一直借用“人类命运共同体”“民族大业”等名目，将经济诱惑、慈善目的和精神蛊惑相结合，向“会员”进行“宣教”。新加入者中有极大部分来自于农村地区，他们缺乏现代社会的基本情况鲜有了解,很容易被各种骗局网住，由此加大了对社会底层人员的欺骗和剥夺；

其二，严重影响国家经济秩序，威胁市场健康发展。一些金融传销假借国家或金融机构的名义，使广大投资者难以区分是金融创新业务还是非法圈钱，严重威胁金融市场的健康发展，阻碍国家投融资改革政策的有效贯彻；

其三，给直销行业带来一定冲击。短短一年多时间内，善心汇发展会员人数就已达五百多万人，这在一定程度上分流了部分直销人员，对直销企业的经营形成较大的冲击；另外，有的直销企业可能自身的经济实力不够，为了快速占领、拉动市场，就大量接纳、招收部分传销组织或一些资金盘的操盘者，这将为企业带来巨大的法律风险。