爆雷

2018年初，腾信堂爆雷，无法正常兑付利息。孙斌等众多投资人惶恐不安。

同年4月24日，腾信堂发布声明称，公司运营一切正常，不存在任何违法违规行为。

此后不久，朱某丽失联。同年7月13日，投资人到杭州市公安局拱墅区分局祥符派出所举报腾信堂存在非法集资问题。同年7月15日，祥符派出所受案。两天后，经拱墅公安分局批准，腾信堂被立案侦查，分局抽调骨干警力成立专案组。

警方查明，在未经金融等监管部门批准的情况下，腾信堂自2013年11月，以年化收益率11%~20%为诱饵，采用招揽业务员“线下”拉客户投资ACH外汇理财的方式，向社会不特定对象公开集资，非法集资款总额达14.49亿余元，涉及投资人1899人(大多数居住在杭州)。

截至案发，腾信堂未兑付投资人的资金总额为11.34亿余元，给投资人造成的实际损失资金总额为7.97亿余元(扣除历年利息发放金额)，受损人数为1279人;扣除业务员及业务员亲戚，腾信堂给投资人造成的实际损失资金总额为7.05亿余元，受损人数为1127人。

《中国新闻周刊》从杭州市公安局拱墅分局经侦大队了解到，经初步统计，总共涉嫌为腾信堂非法吸收公众存款拉取业务的有345人，其中涉金额20万元以上、100万元以上、500万元以上、1000万元以上的人员(含离职人员)分别为114人、71人、34人、23人。

经侦查，腾信堂涉案款项涉及30多个私人银行账户，查清去向的非法资金为11.99亿余元。

据了解，腾信堂非法吸收来的公众存款，一部分用于支付投资人利息(约3.72亿元)，支付投资人撤资(约3.15亿元)，发放业务员薪资提成(约9903万元);一部分用于维护公司日常的运营;还有一部分被朱某丽以购买房产(其中有一套房产价格达7000多万元)、珠宝、豪车、投资等形式花掉。

腾信堂案件中，共有两名主犯，除了朱某丽，还有一名负责技术运营的吴某才，他先于朱某丽逃亡境外。

一名投资人提供给《中国新闻周刊》的视频显示，腾信堂爆雷后，众多投资人曾给吴某才打通电话。吴在电话中称公司还有8000多万美元，可以支付利息。“但是，没有朱某丽配合，我拿不出来。你们不要报案，要再等等。”

不久，投资人再也打不通吴某才电话。

《中国新闻周刊》从与朱某丽有过直接接触的知情者处了解到，大约2000年，她接触期货产品。几年后，又接触黄金，并进入金融公司，开始做黄金在线买卖。后来，通过招聘，她与吴某才相识，吴某才出任腾信堂的技术负责人，成为腾信堂“二号人物”。

《中国新闻周刊》了解到，吴某才为日本籍台湾省人，生于1968年，日本名字为“晓林应材”。对外，吴某才与朱某丽称“夫妻”，其实并未领取结婚证。

银行留存的资料显示，ACH是吴某才在新西兰注册的公司，该公司董事会成员只有吴某才一人。腾信堂对外宣称，ACH公司法人账户(人民币入金)在国内某银行卡账户持有人为GYORINEISAI，而吴某才日本护照显示，GYORINEISAI正是其英文名字。

“这说明，投资人以为将本金打入了ACH公司对公账户，实际上打入了吴的个人账户。”童晓辉说。

爆雷前，为逃避杭州警方打击，腾信堂将公司注册地迁离杭州。同时腾信堂旗下的卓恒、怡辰、烨茂三家公司，注册地也从杭州变更为新余市。

但是，经警方调查核实，腾信堂的主要办事机构始终在杭州，并没有随注册地的变更而转移。

腾信堂人力资源部杭某某透露，在2018年7月案发前，腾信堂实际在册的员工共95人，但都已不在腾信堂名下，而是分布在旗下几家公司。

警方调查发现，腾信堂旗下的这些公司绝大多数为空壳公司，目的是虚张声势，让投资人误以为腾信堂颇有发展前景。