八、聚宝金融，漂洋过海的来传销

“直事儿”（微信ID：cndsn-zxbdw）注意到，2015年4月有媒体发布了关于聚宝金融涉传后“失联”的报道，引发了“投资者”一场声势浩荡的集体维权运动。据投资者内部得到的统计，“聚宝金融”涉及的金额很可能达到了400亿元之巨。一些资料表明这家公司充满着太多的争议。据聚宝金融的说法，这是一家注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。可实际上在国内并没有开放外汇市场，唯一的平台也只能通过银行的外汇投资。国外的外汇公司也只能在中国设立办事处，而不能开展任何形式的外汇业务。另外，就在去年三月，这家公司还被澳大利亚证券投资委员会撤销了公司的金融服务牌照（AFS）。原因是该公司未能履行多项重要的持牌公司义务规定。除此之外聚宝金融所宣称的“高额回报”也是质疑不断。

按照聚宝金融的宣传，投资者除了可以获得固定利率的回报，还可以通过发展合作伙伴即下线来获得佣金。给出的回报也是相当诱人，以最低投资额2000美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的10000美元，在18个月后，其回报率达到了600%！律师表明此种运营手段符合传销性质。

值得一提的是，为了蒙蔽投资人，聚宝金融为自己作了充足的包装，在全国开展“金博会”甚至用欺骗方式邀请了中国投资协会会长张汉亚为自己作了“代言”，以此表明投资的“钱”途无量。因此投资人们出于信任，甚至有些人把自己的企业都卖了，贷款百万元来做投资，却都变得一无所有，很多人因而家破人亡。