【直报网北京10月26日讯】（财会信报）近日据媒体报道，在经过长达6个月的侦查工作之后，国泰投资控股(集团)有限公司旗下的中晋资产(下称“上海中晋”)涉嫌高达400亿元的非法集资诈骗案终于迎来新进展。

据悉，10月13日，上海市人民检察院第二分院发布公告称，该公司犯罪嫌疑人徐勤、李珏、陈佳菁、汤骏、吴晔、陈亮、蒋晓羽、孙坷柯8人涉嫌集资诈骗罪一案，已由上海市公安局侦查终结移送该院审查起诉，于2016年10月13日依法受理。

据了解，今年4月初一场起于中晋系美女在网上炫富的照片，最终牵扯出庞大的中晋系以及国太系两大集团非法吸收公众存款累计高达近399亿元的大案。经过上海公安经侦部门查实，中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及1万2千多名投资者。

这起金额巨大、涉及投资众多的诈骗案产生的根源在哪里?给投资者和社会带来什么样的启示?政府及投资人如何应对此类案件的发生?本报记者对此进行了梳理并就此采访了专业人士。

徐勤供述上海中晋运行庞氏骗局模式

庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹的意大利裔的美国投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”或者“空手套白狼”。简而言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

徐勤在接受警方调查时说：“从我们的资金运营模式上来讲，就是庞氏骗局模式，并不是用资产出售来归还投资人的本金，也不是用资产利润来支付投资人的利息，而是使用后来投资者的资金去支付之前投资者的本息，这是一个非常典型的庞氏骗局模式。”

根据官方公布的消息以及徐勤自己的供述，2011年11月，徐勤就注册了第一家带有“中晋”二字的财务咨询公司。2012年从医院离职后，徐勤开始了“致富”之路。中晋公司开始运作时，全部资本共计500万元。最初，他以许诺每月2%的收益率，短时间内就从40名左右的投资者那里，募集到了5 000万元人民币。

第一桶金的到来，让徐勤的野心变得更大，他想要募集50亿元资金。为了完成目标，他砸下重金包装中晋公司。著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些都是中晋的高强度对外宣传。

警方公布的消息称，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

据全国企业信用信息系统显示，中晋资产由国太投资控股(集团)有限公司(下称“国太控股”)全资持有。除了中晋资产，国太控股旗下金融企业还包括：中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋财务咨询有限公司等。

国太控股官网称，公司组建于2013年，目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集团共设有七大事业部，分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。

通过种种包装手段，中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，在2015年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标，徐勤更是成立了220多家有限合伙企业。

“成立这么多企业的原因，是想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。因为按照证监会证券法的要求，每个证券基金不得向超过50个投资者募集资金，当时设计的募集资金的计划，他们需要将近200家以上公司才能够募集到。”徐勤供述。

截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元,未兑付金额52亿余元，涉及投资者1.28余万名，其中近90%的投资人在上海。据徐勤供述，当时尚未兑付的资金有52.6亿元，其中，投资金额小于100万元的投资人大约有1.26万人，投资金额大约在40亿元。

公安部门调查显示，上述资金主要用于：支付利息、业务员佣金;公司员工的工资、奖金;房租物业费用;为虚增业务收入，额外支付贸易补贴及奖励;支付广告费用;徐某个人挥霍近5亿元，包括购买豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华旅游2 300万余元; 购买香港上市公司股权2.5亿余元，这几支股票均为“仙股”(仙股就是指其价格已经低于1元，因此只能以分作为计价单位的股票)。上述费用支出均来源于投资者的巨额投资资金。