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互联网外汇理财三大风险 高杠杆涉传销资质不明(2)

时间:2017-11-15 14:41来源:北京商报 作者:北京商报 点击:
发展线下模式涉嫌传销 除了杠杆交易外,北京商报记者了解到,部分外汇平台以互助理财的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,分

发展线下模式涉嫌传销

除了杠杆交易外,北京商报记者了解到,部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,分析人士表示,这种模式涉嫌传销。

如《公告》指出,外汇平台沃尔克声称是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展下线获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。

一位外汇分析人士表示,这类公司第一批入金的人条件优厚,基本上这些人发展起来都能赚到钱,而后来的人则要加码入金,比如1000美元、5000美元、1万美元这样。之后公司会以投资名额有限、让利期到了等借口推脱,最终连本金都拿不回来。

“目前还有一些是打着外汇理财的名义进行非法集资,这个危害比较大的,如果再潜入到线下做推广,可能会造成很多大爷大妈参与。”肖磊表示,互联网外汇理财目前本身是非常敏感的,这方面并没有放开,即便是具备外汇兑换牌照的金融公司,也很难开展相关理财业务,而目前外汇相关的理财基本上都是银行和专门的基金做。

监管不明资质难核验

此外,由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台,需要确认平台的资质和安全性,测试交易平台稳定性,比对交易成本。

据了解,目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局(FCA)、美国全国期货协会(NFA)、澳大利亚证券投资委员会(ASIC)。

为了获取投资人信任,部分外汇理财平台声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,实则为虚假宣传。北京商报记者注意到一家名为亿鼎国际集团的平台并了解到,该平台号称受英国FCA监管,外汇灵活杠杆可达400倍,通过调查发现,FCA对此平台并无监管。另外,上文中提到的一家名为OCTO的平台,该平台也号称受英国FCA监管,北京商报记者经查询获悉,FCA对该公司提供的监管号确实有授权,但网址并不一致,且FCA没有批准零售外汇业务。与其类似,一家名为ARDEN的外汇理财平台官网称受FCA监管,但其提供的监管号并无法查询到。

上述外汇分析人士指出,目前,国内没有开放外汇交易,监管相对滞后,所以要想炒外汇,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。不要相信类似受新西兰、英属维尔京群岛、印尼、柬埔寨、塞浦路斯、开曼群岛等国监管的外汇平台,这些国家虽然存在对外汇保证金交易的监管,但监管程度相比于美国、英国等来说要弱很多,监管形同虚设,资金安全可能会没有保证。

中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英指出,对于投资者来说,要参与我国规范的金融市场的交易,一定要去国家许可的交易所和银行开通的金融业务交易。王红英指出,目前包括期货、证券、贵金属交易所全国只有8家。也就是4家期货交易所、3家证券交易所、1家黄金现货交易所。另外,现在各个银行也都开通了外汇、期货、期权等投资的渠道,例如纸黄金就是一种,另外像一些大的银行,比如说工商银行也开通了一些大宗商品的买卖。

肖磊提醒,外汇方面的理财要慎重。他指出,人民币汇率本身目前比较稳定,而且利率较高,外币利率水平很低,如果汇率没有波动的话,回报可能比单纯持有人民币还低,而且有很多换汇方面的风险,一旦把资金打入境外的理财账户,出现问题就很难在国内解决,非常麻烦,建议还是要从正规的渠道参与外汇投资。

(原标题:互联网外汇理财三大风险:高杠杆 涉传销 资质不明)

责任编辑:小宇

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