【直报网北京5月16日讯】（直销道道网）导语：近几年来，观察直销行业发展以及整个社会环境现状会发现，传销式“资金盘”或者以非产品为导向的“类资金盘”层出不穷，比比皆是。就普遍来看，被各大媒体曝光的资金盘传销组织，每一个资金盘所涉及的金额达到数千万或过亿甚至更高，倘若就按照一千个资金盘来估算，也就是说目前资金盘的市场将会至少达到数千亿的容量。

而随着资金盘日益猖獗，全国多地工商部门也开始重视对该类组织的监管和打击。就日前，道道舆情监控室总顾问王利明先生与河南及其他几个省市监管部门相关领导交流时，他们一致表示，必须对传销类资金盘、以静态收益股权和无自己产品的公司从重处理。那么，究竟该类资金盘组织对社会以及直销行业造成了怎样的危害，而引起监管部门如此重视?且看道道舆情监控室下文分析。

一、分析近年来典型的资金盘：多以虚拟币为名，空手套白狼

传统意义上的资金盘，是将不动的资金变为流动的资金，将个人手中闲散的资金利用起来，用于保值、增值。有金融业人士认为，利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，将沉淀在民间的资本实现价值增值、效益增长，这初衷是好的。

但今天我们所看到的传销式“资金盘”或以非产品为导向的“类资金盘”，则是违法分子以金融投资为名，通过“拉人头”发展下线来收取入门费所进行的非法集资活动。据道道舆情监控室长期观察，近年来出现的典型资金盘组织，大多是以发行虚拟币为手段，进行空手套白狼的敛财行为。现以几个典型资金盘为例：

e租宝：涉案人数489.9万人，涉案金额729.53亿元

2015年7月，社交平台一网友自称是钰诚集团下属互联网金融平台e租宝员工，并细数了e租宝背后钰诚集团几大罪状和自己被拖欠工资并被威胁的事情。他表示，5月份加入钰诚集团旗下准备做e租宝项目，后来又被安排转做安徽振戎网络科技公司另一个养老项目“惠仁财富”。在全国3000多员工两三个月没有拿到工资的前提下，转做“惠仁财富”，按照“直销”方式进行，拉人头入会。以未发的工资要挟大家，要么做‘直销’的养老产业，要么没工资，性质和传销无异。

据道道舆情监控室了解，e租宝隶属安徽钰诚控股集团股份有限公司，以融资租赁债权交易为基础的互联网金融居间服务平台，据e租宝官网数据显示，截至2015年12月3日，e租宝注册用户已达489.9万人，累计投资金额为729.53亿元。2016年底，广东省公安厅官方微博平安南粤发布消息称，各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查，对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施，对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。

珍宝币：涉案人数8万人，涉案金额8亿元

珍宝币诞生于2009年初，2013年，由于众多媒体报道，把珍宝币推上舆论的风口浪尖。据悉，传销组织“珍宝币”的主体是“美洲矿业”又称“美国富豪公司”(USFIA)。 “珍宝币”一直被质疑为庞氏骗局，采取欺诈的手段大肆敛财。2014年10月28日，“美洲矿业”组织者陆某、陈某在泰国举办传销推广会，被中国警方协调泰国警方抓捕。2014年11月10日，嫌犯被押送回中国。本案涉及受害者8万人，涉案金额8亿人民币。

2015年10月份，富豪集团和陈力名下的所有公司都被查封，宣告“珍宝币庞氏骗局”在美覆灭，而姜昆也在美国遭起诉。据相关媒体报道，2015年12月，该集团传销上线又悄悄的在南加华裔社区，在微信组群之中开始传销“吉祥币”，改名换姓重出江湖。