又一家线下理财面临合规难题，POS交易资金安全存疑

【直报网北京5月31日讯】(北京商报)在中融民信、善林金融等线下理财平台因涉嫌非法集资被监管侦查后，记者也对行业内现存的线下理财平台进行了调查，发现不少线下理财平台存在合规问题。记者近日关注到，一家名叫北京东方富海的平台，主做供应链金融项目，宣传称为国资控股成员企业。不过，记者进一步调查发现，该平台涉及线下POS机交易，资金流向公司账户，资金安全存疑等，此外，平台产品也存在合规风险。

业务员李强(化名)介绍，北京东方富海是一家国资控股平台，主做供应链金融项目。在投资流程上，在平台注册之后，第一次需要开户认证上传身份证正反面照片，银行卡正面照片，并且需要到公司后勤部门做认证，以后的投资才可以自己操作。此外，投资者也可以POS机刷卡，T+1到账晚一天计息。投资资金到账后需要提交充值申请，公司后勤分配相应额度。投资匹配下来的额度，不能随意投资，随意投资资金原路退回。记者从李强口中得知，客户的投资资金会流向公司账户。

事实上，POS机刷卡交易的模式是线下理财的典型特征之一。去年爆雷的北京华赢凯来资产管理有限公司以及近期被经侦调查的中融民信均涉及借POS机刷卡来吸收投资人资金。【北京商报】

巨如集团老板跑路, 涉案20多亿，社会名号响当当

近日，有曝料称，上海P2P公司，巨如集团董事局主席胡立勇已经失联，并且被上海公安局列为在逃人员，罪名是非法吸收公众存款。

胡立勇的跑路让投资人非常伤心，两个多月以来，胡立勇一直在向投资者承诺，钱一定会到账的，但是多次延期之后，一直没有到账。目前，爆料者接触到的最大额度的投资1470多万，血本无归!

(原标题：又一家平台老板跑路了，涉案20多亿!POS机也倒霉了!)

责任编辑：佟佟

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