案件查处

2006年12月，江苏省无锡市公安机关接到了当地工商部门转来的“电子黄金”匿名举报线索，称有人利用美国佛罗里达州电子黄金国际集团的网络平台，以“电子黄金投资”为名从事非法集资活动。在查处过程中，无锡市委、市政府召集市公安、国安、信息办、人民银行、银监局等部门负责人会商，采取措施查清美国电子黄金投资集团会员在无锡市的支付结算方式、交易金额及资金去向，防止类似交易发生;同时，24小时监控美国电子黄金投资集团网站，及时掌握网址变动等新情况，控制无锡地区犯罪嫌疑人银行账户。2007年5月31日、7月6日，无锡市公安局分别逮捕了施某等4名涉案人员。

2007年12月，无锡市崇安区人民检察院对4人公诉，无锡市崇安区人民法院对该案进行审理。法院认为，施某等人参与的“电子黄金”(“电子石油”)投资活动系传销活动，且明知发展的下线越多，所取得的佣金和对等奖金就越多，可以看出被告人不仅是为了投资，获取非法利益的犯罪故意明确，且扰乱了市场秩序，情节严重，4名被告人的行为均构成非法经营罪。另外，4人之间通过相互介绍参与非法经营活动，具有非法经营“电子黄金”的意思联络和犯罪故意，系共同犯罪，判处施某、蔡某、张某和吕某犯非法经营罪，分别判处有期徒刑二年六个月、三年、二年六个月和二年六个月，缓刑三年，分别处以一定数额的罚金和没收有关违法所得。

案件警示

近年来，如“电子黄金投资”这类网络非法传销类集资活动越来越多，此类非法集资活动极具诱惑性，犯罪分子往往利用投资起点金额小、回报高和周期短等特点，抓住投资者的心理，并利用上线发展下线的传销模式，短期内就能骗取巨额资金，一旦网站关闭，投资者将索钱无门，损失惨重难免。

法官表示，本案与传统非法集资案的最大不同之处在于，其采取了虚拟的“电子黄金”概念操作，“玩”的只是概念游戏，主要犯罪分子明显存在诈骗故意。事实上，只要稍加调查和询问，便能获悉“电子黄金”投资是否属实合法，但一些投资者却无法自拔。因此，通过虚拟网络参与投资活动的风险更大，广大投资者务必睁大眼睛审慎参与，避免上当受骗。

值得一提的是，目前我国法律未将非法集资活动参与者定为违法或犯罪，但如果在个人投资的同时还以营利为目的，组织他人参与集资活动，即使并非活动的发起者，也有可能构成犯罪。本案施某等4人便是这种情形，他们并非美国电子黄金投资集团的发起者，而是无锡市本地参与者，但在投资过程中却大量发展下线和旁支会员并从中获利，扰乱了市场秩序，造成了较大损失，最终受到法律的惩处，令人深思。▲

（原标题：“电子黄金”幌子下的非法传销）

责任编辑：小申

解读新闻热点、呈现敏感事件、更多独家分析，尽在“直事儿”微信，扫描二维码免费阅读。