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非法集资向多领域和职业化发展

时间:2018-10-09 12:40来源:法人杂志 作者:法人杂志 点击:
2018年8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门联合发布风险提示,防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行的非法集资,维护公众合法

【直报网北京10月9日讯】(法人)2018年8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门联合发布风险提示,防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行的非法集资,维护公众合法权益。

自1996年8月5日国务院办公厅发布《关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知》以来,中央政府一直非常重视反非法集资,先后颁布了33个行政法规和部门规章,出台了3个司法解释,并于2007年1月建立了处置非法集资部际联席会议制度。

但中国非法集资形势依然严峻,非法集资在中国一些地区尤其是经济发达地区不时重新抬头,并向多领域和职业化发展,非法集资手法花样翻新,形成了非法集资顽疾现象。民众和金融市场须增强投资和融资的风险意识,国家应祭出法治利器反非法集资。

 

 

非法集资主要构成八宗罪

随着中国成为世界第二大经济体,民众生活水平不断提高,个人储蓄持续增加,中产阶级逐渐壮大,投资活动日趋频繁,一些不法分子利用民间担保、投资理财、投资咨询、资产管理、私募基金、民办教育、房地产、合作社、虚拟货币、消费返利和养老服务等名义,打着响应国家政策、支持实体企业发展等旗号,利用民众或金融消费者急于投资获利的心理,编造各种投资名目,大多以高利息、高回报、低风险为诱饵,进行非法集资,严重扰乱了市场经济秩序,造成社会不良影响,有可能导致区域性或系统性金融风险。

非法集资对金融市场和社会稳定危害颇大,根据《中华人民共和国刑法》和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,针对非法集资行为的定罪处罚,主要有八个罪名:非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,非法经营罪,虚假广告罪,擅自发行股票、公司企业债券罪,欺诈发行股票、债券罪,组织、领导传销活动罪,合同诈骗罪。

非法集资牵涉面最广、最常见的罪名是非法吸收公众罪、集资诈骗罪和合同诈骗罪。非法吸收公众存款罪是轻罪,而集资诈骗罪是重罪,二者的主要区别为是否以非法占有为目的,如果是以非法占有为目的,使用诈骗方法实施非法吸收公众存款的构成集资诈骗。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的犯罪主体,一般是没有金融牌照的公司或企业。而非法集资中的合同诈骗,是有金融牌照的公司或企业利用金融牌照,以虚构事实、隐瞒真相的方式与金融消费者签订和履行合同,为自己或其大股东、实际控制人资金自融或建立资金池而进行的非法集资行为。

《刑法》规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金,数额巨大的或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

《刑法》对集资诈骗罪规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《刑法》对合同诈骗罪规定:有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:1.