【直报网北京8月30日讯】（经济日报）近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。8月24日，银保监会等五部门联合发布关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示——此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

不法分子“新套路”

披着“区块链”“虚拟货币”等新外衣，现实中，不法分子是如何操作的?

以“普银币”案为例。今年5月，深圳南山警方就曾召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。该涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。涉案金额超3亿元，涉案投资者超3000人。

“普银币”原称“普洱币”，顾名思义，跟茶叶有关。据其原官网介绍：普银币是经由三方仓储、鉴定、评估、确权的优质茶资产，经由加密数字化发行的本位制数字货币。其原发本位资产估值达10亿元的茶叶。

普银币还自称不同于比特币，并非纯虚拟数字货币，有实物资产绑定。据称，1枚普银币对应价值1元的茶叶，其发行数量、发行价格和市场流通价格由对等的茶叶资产价值决定。

在介绍中，普银币宣称其与实物资产对应，具备完整的商业模型，流通价值高，增值前景广阔。普银集团母公司丰汇国际甚至宣布开始筹备上市，在2016年9月普银币甚至实现了在韩国平台首发，并宣布未来将在新加坡、日本等陆续上线。

普银集团在互联网社交平台、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办推广活动，并承诺投资者短时期高额回报。另外，公司还在趣钱网上发行“普银宝”等网贷理财产品，一年期定存承诺12%的回报率……

就是这些似曾相识的手法和骗钱套路，让大批投资者蜂拥入局。

银保监会有关部门负责人提醒投资者，目前互联网上的一些“区块链理财产品”，实际上是一些不法分子打着区块链的名号，通过炒作概念，实际上从事的是非法集资、传销甚至是诈骗，与我国正在研究的数字货币、区块链根本不是一回事。

所谓区块链，是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术所衍生出的新型应用模式，它像一个数据库账本，能够记载所有的交易记录。相较传统货币，以区块链为特征的数字货币在发行、交易和流通等方面存在很多优势。近年来，我国开始推进数字货币的研究和探索，区块链技术也随之得到重视，有不少金融机构已经将区块链技术应用到相关的金融场景中。

由于数字货币、区块链等概念是新生事物，绝大多数人都不太熟悉，这也为不法分子提供了可乘之机。不法分子通过幕后操纵价格走势、设置获利和提现门槛等手段牟取暴利，投资者一旦入局，自身权益根本无法保障。