资金掮客像搞传销

“哪里是做生意的呀，大部分都是上班族。”对于有媒体报道中说去南京盟信存款的人很多都是个体经营者，易烔感到很委屈，他是典型的“拆二代”。

易烔告诉《中国企业报》记者，他属于村改居的居民，平时也是上班一族。因为家里拆迁，没有去购置房产，手上有一部分闲钱，他就拿出来理财。2013年3月，经中介介绍，他在南京盟信存入130万元，存期一年。2014年3月到期后，他拿出了10万元，把余下的120万元又存了进去，存期依然为一年。

易烔坦承，如果当时年贴息很高，他也不敢存，但是只有5%，他感觉已经很低了，属于正常的银行操作。他说，出事之后才知道，南京盟信有的年贴息已高达15%。

简志雄就拿到了11.75%的年贴息。他告诉记者，自己也是上班一族，但平时有闲钱都会通过中介拿到各地的银行去存，赚取贴息。他说，他先后把资金存到过广东、江西、河南等地，年贴息一般都在10%左右，但这种存款额度都比较大，一般要求起步100万元以上。

记者发现，到南京盟信去存款的受害者大都有过做资金生意的经历，有的还有很多年的理财经历，去南京盟信存款的人大都和中介熟悉，有过合作。易烔告诉记者，他的中介是在杭州的一家论坛上认识的，他们在论坛上发理财帖子，然后到线下见面开始理财。

简志雄坦承，去南京盟信存款的人基本上都是上班一族、拆迁一族或退休一族，真正做生意的很少。他说，都不是专业理财，就是手上有些闲钱，然后通过中介拿到银行赚取贴息。“我们相信银行，如果存到别的地方，我们肯定不会同意的，也不放心。”

漆章是做建筑预算的，他的2000万元也是被熟悉的中间人介绍到南京盟信存款的。2014年4月底，中介告诉他南京有一家银行月底要充量，让他去存钱。当时谈好存2000万元，存款七天，每天1‰的利息，即1000万每天一万元的利息。没想到会造成今天血本无归。他告诉记者，他后来蹲守在南京进行了一个多月的调查发现，南京盟信以月底充量为由大肆在外吸储，除了他这笔大金额外，还有一笔2500万元的和一笔1900万元的。

记者还发现，这些资金中介都是公司化在运作。简志雄给记者提供的一张名片显示，该公司为杭州的一家经纪咨询服务公司，有固定的办公地址和电话。而让人难以置信的是，不仅受害者之间基本不认识，而且中介也几乎都不相同。

“如果相互之间认识的话，这种骗局可能早就会被戳穿。”简志雄告诉记者，南京盟信被立案后，办案民警打电话向他了解情况，他还以为是骗子。他就跟他的中介打电话，中介说不可能的，一直营业呢。因为身边没有认识的人也在南京盟信有存款，根本没法核实。事后他才知道，公安已经找过中介了，中介居然还在骗他。

“中介就像搞传销一样，不断地发展下线把存款吸收进来。”简志雄告诉记者，一笔钱有的要经过两个中介甚至三四个中介才能真正到“银行”。南京盟信被立案后，公安机关让中介把赚取的中间利润还给受害者，有的受害者却根本不认识这个中介，就是这个原因。