提前预警

2017年的一项有关风险解决方案的研究表明，每产生1美元的欺诈，企业平均会损失2.66美元。现在已经有很多第三方防欺诈检测公司，可以帮助企业提前预警，以便先于潜在罪犯减少企业的损失。

这些服务大多通过人工智能等技术在处理订单之前对交易状态进行欺诈分析。而直销公司不仅会使用这些服务，还会雇佣专门的技术人员来验证基于各种标准标记的订单的真实性，例如，订单数超过特定值。

使用合理的安全技术能够让那些交易行为不规范的经销商在交易过程中很快被系统识别出来。一位安全架构师将这种准确识别违规行为的策略称为“动态摩擦”，“你想用大锤击打坏人，把他带出局，但你不能对平台上所有的人采用同样的方法。我们要使用‘手术刀’，解决特定的那部分惹麻烦的人群。”

监控矛盾

一个非常常见的促销滥用方式是在企业促销期间，创建假账户来兑现额外的促销优惠，这些假帐户往往具有可识别的相似格式，比如类似的电子邮件地址。

从技术角度来看，直销公司可以通过研究用户行为，了解他们的方式方法，以此防止恶意刷单行为。有了可靠的数字信任和安全技术，直销企业可以动态地增加摩擦，也就是增加促销活动，只有可疑的用户才会及时行动。

监控欺诈行为的人很快就会发现新的趋势和危险信号，例如，那些账户一般集中在特定的地理位置，利卡里说：“蒙特利尔现在就是我们公司违规经销商欺诈的温床。”随着越来越多违规者被抓获，那里的案件数量正在减少。

虽然有些因素不一定意味着违规行为，但是违规行为确实会发出相似的危险信号。例如，假设一个卖家的很多客户都来自同一个设备、IP地址或街道，那大家就要防范一下这个卖家了。

直销公司认为，违规操作者其实相当于一个精明的团伙，他们操纵着一笔巨额的生意。利卡里说：“有时候，这看起来像是一场军备竞赛。”

直销公司会制定规则或实施某种监控措施，但企业的行为通常只是在又有违规者被发现后才会实施，因为大多数违规者会根据企业的具体情况判断行为方式，所谓的“上有计策下有对策”，很难被及时捉住。

还有一个令人担忧的问题是，规则的制定可能会给高绩效员工的购买体验带来冲击，很多努力的经销商就是会在合规的情况下加大销售产品的数量，如果一味阻止经销商扩大消费，一定程度上会让他们失望。

（原标题：国外直销公司各出奇招，与“违规经销商”斗智斗勇）

责编：小美

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