【直报网北京8月30日讯】(经济日报)近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。8月24日,银保监会等五部门联合发布关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示——此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。 不法分子“新套路” 披着“区块链”“虚拟货币”等新外衣,现实中,不法分子是如何操作的? 以“普银币”案为例。今年5月,深圳南山警方就曾召开新闻通气会,通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。该涉案虚拟货币为“普银币”,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。涉案金额超3亿元,涉案投资者超3000人。 “普银币”原称“普洱币”,顾名思义,跟茶叶有关。据其原官网介绍:普银币是经由三方仓储、鉴定、评估、确权的优质茶资产,经由加密数字化发行的本位制数字货币。其原发本位资产估值达10亿元的茶叶。 普银币还自称不同于比特币,并非纯虚拟数字货币,有实物资产绑定。据称,1枚普银币对应价值1元的茶叶,其发行数量、发行价格和市场流通价格由对等的茶叶资产价值决定。 在介绍中,普银币宣称其与实物资产对应,具备完整的商业模型,流通价值高,增值前景广阔。普银集团母公司丰汇国际甚至宣布开始筹备上市,在2016年9月普银币甚至实现了在韩国平台首发,并宣布未来将在新加坡、日本等陆续上线。 普银集团在互联网社交平台、投资论坛上大肆宣传,甚至在星级酒店举办推广活动,并承诺投资者短时期高额回报。另外,公司还在趣钱网上发行“普银宝”等网贷理财产品,一年期定存承诺12%的回报率…… 就是这些似曾相识的手法和骗钱套路,让大批投资者蜂拥入局。 银保监会有关部门负责人提醒投资者,目前互联网上的一些“区块链理财产品”,实际上是一些不法分子打着区块链的名号,通过炒作概念,实际上从事的是非法集资、传销甚至是诈骗,与我国正在研究的数字货币、区块链根本不是一回事。 所谓区块链,是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术所衍生出的新型应用模式,它像一个数据库账本,能够记载所有的交易记录。相较传统货币,以区块链为特征的数字货币在发行、交易和流通等方面存在很多优势。近年来,我国开始推进数字货币的研究和探索,区块链技术也随之得到重视,有不少金融机构已经将区块链技术应用到相关的金融场景中。 由于数字货币、区块链等概念是新生事物,绝大多数人都不太熟悉,这也为不法分子提供了可乘之机。不法分子通过幕后操纵价格走势、设置获利和提现门槛等手段牟取暴利,投资者一旦入局,自身权益根本无法保障。 |