【直报网北京7月3日讯】(法人杂志)近年来非法集资案件越来越多，为了躲避监管，不少理财公司以线下门店为基础，以中老年人为主要营销对象，蒙骗没有风险识别能力和风险承担能力的群体。由于线下理财融资力度高，隐蔽性强,监管部门无从获知成交量、坏账等情况，使得线下理财公司更难掌控和监管，一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑，倾注了大量积蓄参与所谓的“投资”，最终血本无归。

近日，本刊记者接到读者曝料称：中金亿信公司线下门店向不特定人群开展理财业务，并通过POS机刷卡和转账的方式吸收资金，疑似非法集资。记者以投资人的身份对中金亿信财富投资管理(北京)有限公司(以下简称中金亿信)多家分公司和门店进行走访调查。

向投资人承诺保本保息

4月23日，记者来到了山东省莱阳市旌旗东路“中金亿信”公司，该公司的尉(音)经理接待了记者。尉经理向记者介绍：“我们是做债权匹配的，借款方来我们公司借款，必须得有房产抵押，借100万得有200万的房子抵押在我们这里，我们再将债权匹配给投资者并签订合同。该合同一式三份，投资者一份(甲方)、中金亿信财富投资管理(北京)有限公司一份(乙方)、河北道思担保有限公司一份(丙方);这份合同有《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《收款确认书》、《债权转让及受让协议》、《转让债权明细》。”说完尉经理将合同拿给记者看，记者发现《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《债权转让及受让协议》和《转让债权明细》中均印有河北道思担保有限公司的印章。《中金亿信投资咨询与管理服务协议》的第六页5.4条“不论因何种情况导致甲方不能如期收回本金和收益时，丙方必须无条件按甲方本金及收益履行代偿义务”。尉经理解释说：“假设借款方不能及时还款，逾期了我们不可能说拿出时间去卖房子，那么他就有第三方担保公司在三个工作日先把本金和利息给你，我们会保证你的本金和利息并不是只保证你的本金或只保证你的利息。莱阳店已经是第四年了，从来没有逾期，都是按期返款的。”

《中金亿信投资咨询与管理服务协议》第六页 第五条