【直报网北京9月20日讯】（民主与法制时报）随着比特币的广为人知，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息层出不穷，专家呼吁要严打严防的同时，也要正确引导公众理性投资。

原本属小众圈子的比特币，在2017年末成为不少人热议的话题。虽然央行已经明令禁止比特币在国内交易，以及虚拟货币与人民币双向兑换等行为，但仍有大量国产山寨虚拟货币在互联网上发行。而在其中，许多传销组织亦悄悄披上了虚拟货币的“外衣”……

8月17日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》，严禁在公共场所以任何形式推介宣传虚拟货币。

传销平台层出不穷

全国首例虚拟货币传销案于2017年8月由西安市公安局侦破。涉案公司以从事计算机软硬件开发、游戏开发、广告设计等业务为幌子，实际上是开展以发行虚拟货币为噱头，进行发展下线(传销下层人员)、非法集资等活动。

根据当时的相关报道可知，该公司建立了两个交易平台，一个是虚拟货币的交易平台，任何用户都可以免费注册，对该公司发行的虚拟货币进行买卖。另一个则为虚拟“矿机”交易平台，只有购买了虚拟货币的用户经过上线发展才可加入。

在该平台内，用户可以用虚拟货币租赁“矿机”。“矿机”则每隔一段时间产出一定量的虚拟货币，从而使租赁“矿机”的用户产生收益。“矿机”其实是虚拟货币构成中非常重要的一环，简单来说，实体“矿机”多为一台高配置的电脑，其算力越强，获取虚拟货币的能力也就越强。

用户还可以发展下线，并从下线的租赁费用和“矿机”产出中分成。为了使收益扩大，用户纷纷投入现金，购买更多虚拟货币，以租赁更多“矿机”，从而使该公司从中获益。

截止到警方介入，该公司非法盈利8000余万元。参与该传销活动的3000余人，其中绝大多数亏损或血本无归。

一年多以来，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息可谓层出不穷，涉案人员更是从教授、工程师到普通社会人员兼而有之。

2018年8月，一家发行名为“光彩币”的公司因涉嫌集资诈骗而遭到起诉。对比2017年8月的全国首例虚拟货币传销案，“光彩币”的玩法可以说又有了新花样。

“光彩币”设置了四层星级会员，入会金分别为1000美元、3000美元、1万美元和3万美元不等。不同等级的星级会员，对下线的分成比例，及可分成的下线层数都各有不同。

同时，“光彩币”设有“推荐奖”“领导奖”“对碰奖”和“见点算力”等奖励规则，以分成下线的入会金、虚拟货币以及“矿机”算力。并推出一种“凯富K”积分，用虚拟货币兑换此积分，可以用来兑换河北攀宝沸石矿的股权，该公司以此作为信用保证，继续进行非法集资。

该公司最后并不能按时兑付投资者的投资款，使投资者遭受巨大损失。

在这短短一年间，以发行虚拟货币进行非法集资的平台到底出现了多少?去年，由江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销识别指南》点名26种数字货币疑似非法传销项目。在今年年初，据央视报道，虚拟货币的传销平台可能已经超过3000家。