非法集资软件设置报警阈值

“只要有部分资金，有想法，整个链条都可以找人或者公司打理。即使跑路了，相关数据会删得干干净净，保证所有链条公司和人的安全。”一位业内人士透露。凤凰网财经调查发现，利用“庞氏骗局”进行非法集资俨然形成了一条成熟的产业链，包括从最初项目设计和包装、软件开发以及后期的营销推广等，整个链条清晰，井然有序。

“我会给公司设计营销模式，同时我们也有软件公司可以设计开发这套产品。至于推广的问题，如果公司相关项目包装到位，我会介绍市场团队以及自己也本身参与进去，这样自然就融资到位了，”一个给非法集资项目做设计营销模式的负责人表示。而当凤凰网财经问到具体细节时，这位老手显得谨慎，其表示要看到具体的方案才能细聊。

凤凰网财经了解到，在这条产业链中，有独立公司做项目设计、软件开发和项目推广，也有更有经验的公司一条龙服务，全程包揽了从设计开发到推广整个过程。在整个链条中，项目软件设计开发是基础，关系到整个项目的营运模式和获利方式。

东莞某软件公司曾向凤凰网财经出示一份名为为“新濠天地”非法集资项目的软件定制订单，该项目入场金额为100元至10万元不等，奖励分为静态分红和分销奖励，静态分红为100元返3元，分销奖励设置为五层，比如直推人数达到3人返利8%等。同时，软件会在系统内设定一个“阀值”，一旦资金漏洞达到一定程度会提醒集资者，为“关门跑路”做准备。

近年来，区块链概念非常火热，以区块链为由头的非法集资项目也越来越多。“我们之前有一个客户，他投了500万做一个项目，基于这个项目的商城区块链项目的落地，他又投了500块钱。落地之后，他在这个平台赚钱了5000万。赚了钱后，他又将这个项目全盘托管出去了，”张雨(化名)说道，“我们近期做了多个区块链项目，一种是虚拟的挖矿模式，一种是持币升息的算力模式。”

张雨介绍，自己所在的公司在做直销奖励软件方面很有经验，“少则一周多则一个月可以开发出一个软件，具体看客户需求，是否需要商城、交易平台或者落地运用。”

据凤凰网财经了解，以“区块链”为噱头的非法集资项目模式比较成熟，比如在互联网搭建虚拟货币作为交易产品，利用微信和网络公众号向社会不特定人群推送，以高额收益为诱饵，招揽群众注册成为会员、缴纳资金。

一方面，其号称“会员投资虚拟货币后，可持币生息、储量增值、复利倍增(日结)，持币量达到一定枚数，每天奖励利息。另一方面，其设置两种计酬奖励模式，引诱会员发展下线：一是对一些层级或者团队允诺奖金，鼓励销售虚拟货币;二是设置“分享收益奖”，实行分级分层管理，鼓励会员发展下线并相互交割所持的虚拟货币，平台不予退币和返还本金。

“简单的软件几万块可以搞定，如果要做持币生息、网上商城或者实体落地等一个大的系统，价格在30万至80万之间，此外，还要看客户需要什么端口，电脑端、微信端和APP端都可以做，”张雨侃侃而谈。

“便宜的价格十多万，贵的几十万上百万也有，具体要看项目的复杂程度和周期长度”，一位在北京一家分销奖励软件开发的员工邀请凤凰网财经面谈，表示公司有成熟的案例，可以推荐参考，“我们比较注重客户隐私性，很多项目不对外公开的，我做了很多区块链的概念的项目。”

对于凤凰网财经提出的“安全”问题，刘雨笑着解释道，“这个完全不用担心，我们做类似系统以及很有经验了。我们后台有一个功能叫做数据初始化，一键就可以把数据全部清掉了。另外这种资金盘的运作，基本上是托管到香港服务器，不会放在国内的服务器。”

刘雨还提到，“如果你们要做类似的分销激励系统，合同也是和我们兄弟公司签，不是和我们签。你懂的，我们公司大，不太好操作，这样比较安全。”

同时，刘雨还强调，根据客户需求，系统会设置一个K值预警，通过报警通知负责人，可以选择降低参数处理，也可以选择初始化处理，“我们做得很专业，双轨的系统有时候没控制好的话容易崩盘，导致根本就没钱赚。”

项目软件开发上线后，最关键的一环就是推广。“我能够通过分析奖金制度，来辨别项目是否能长久运营，并带领成员在关盘前及时撤离。做得好，一周能挣几十万，" 曹明(化名)表示。

曹明自称从事类似资金盘项目推广多年，经验丰富，此前向凤凰网财经介绍，自己团队已发展为"系统"，集分析、投资、操盘于一体，旗下团队曾达800人。"我是技术派，真心带成员赚钱。别人是话术派，明知盘子要关门，还要给成员洗脑。"资金盘项目的推广核心在于拉人头，曹明介绍，自己有时同时操作六七台设备，手机聊微信，电脑发广告信息，其中一个手机有微信群2000个。"在家连着手机数据线，出门就是充电宝，吃饭都在看手机，几天时间就累积了2000人团队。"

曹明宣称，自己算名声不错的，大多数成员都赚到了钱。"我不希望伤害任何一个人。"不过他也承认，资金盘是个零和游戏，目前留在业内的老玩家，赚到的钱都来自小白。