关联关系错综复杂 一位业内人士对南都记者表示,在操作上,部分线下理财公司混淆金融概念进行包装,强调产品高收益,不提风险向客户力推。此外,部分线下理财公司往往设置错综复杂的关联关系,实际上存在自融或者将资金挪作他用的嫌疑,投资人很难进行判断。以本月初被经侦调查的中晋资产为例,其设立的公司就多达上百家。 望洲财富投资管理有限公司注册信息显示,该公司法定代表人为杨卫国,注册资本2亿元,注册地为上海虹口区。在2015年10月23日,其投资人由望洲集团有限公司变更为望洲金控投资集团有限公司。而望洲金控投资集团出资人为望洲集团有限公司和杨卫国。层层投资关系背后,其出资人均为杨卫国本人。 层层包装凸显高大上 据悉,一些违规操作的线下理财公司,为了推销产品往往通过傍大款,寻找外部背书以及为自己产品寻找合规性的方式进行包装。 徐红伟指出,分析近期出事的几家线下财富公司可以发现,在理财产品的类型上,线下理财机构代销的产品大多为债权转让产品和私募产品。在债权转让产品中,担保方和项目方往往是关联方,无法做到转移风险。在私募产品中,购买这些产品的投资者中,绝大多数不符合证监会对私募基金“合格投资人”的要求,私募产品涉嫌私募拆分,并且大多私募产品也并未登记备案,项目的合规性得不到保障。在资金投向方面,大多数产品投向了线下理财公司所属集团的关联公司,项目真实性存疑。 同时,大部分线下理财公司偏爱繁华地段,通过买下或者租下整层甚至整栋楼作为办公场所,并配上豪华装修,以此显示公司资金实力雄厚。同时,公司会采取邀请明星和金融界著名人士为公司站台、赞助电视节目、购买飞机、疯狂铺广告等方式增加公司知名度,营造一种不差钱的假象。有的线下理财公司所属集团,十分热衷于资本运作,用参股和控股上市公司的方式来提高自身知名度。例如,e租宝及中晋分别所属的钰诚国际和国太控股就采取了投资香港“仙股”企业的方式来显示公司所谓的“实力雄厚”。 此外,公司会突出依托所谓的实体。如大大集团和e租宝都宣称有依托实体的行为。大大集团对外宣传内容没有产品业务宣传,而是大肆宣传其产权。大大集团对外宣传公司有两处产权,分别是2亿元购买的中融大厦两层产权和长泰广场共5层产权,另外在其他地方拥有办公场所。 |