【直报网北京12月4日讯】（国际商报）近年来，非法集资案件持续高发频发，形势严峻。2018年4月23日在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，央行相关发言人表示，《处置非法集资条例》已列入2018年的立法工作计划。

非法集资平台在对整个社会经济健康、稳定发展造成较坏影响的同时，直销企业亦饱受影响。纵观整个2018年，各地政府相关机构已经开始对非法集资平台进行积极排查和清理，未来非法集资等各类违法活动定会在朗朗乾坤下无所遁形，留给部分直销企业的警示可能需要更长时间去消化。

2018年非法集资总体形势依然严峻，涉及多个领域

早在1996年制定的《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，“‘非法集资’是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。”

随着互联网金融的发展，偏及全国的非法集资案件越来越多，762亿元的e租宝、高层被通缉的“快鹿”、昆明泛亚和中晋系等都是涉案高达上百亿的大案。这些非法集资平台通常的做法都是以高息为诱饵，吸引投资，直接控制资金牟利，甚至跑路。

《2018上半年互联网金融安全报告》显示，非法集资案件数量攀升。截至2018年6月，已发现网络非法集资平台1000余家，立案查处的200余家。这些新发案件涉及投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等诸多行业。有以房地产投资、车辆抵押借款为名的上海百银金融信息服务(集团)有限公司；销售虚构理财产品的善林（上海）金融信息服务有限公司；宣称打造互联网+农业创新型模式的湖南双上壹佰国家农商网；以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资的钱宝网；搭建体育健身平台非法吸收公众存款的“健康猫”；以区块链为幌子、发行虚拟货币的深圳普银区块链集团有限公司.....这些非法集资案件情况复杂，表现形式多样，并向多领域和职业化发展。

非法集资对整个国家的金融安全和社会稳定带来极大威胁

当前我国经济下行压力较大。随着新业态的不断涌现，政策和监管不能及时跟进，社会诚信体系不够健全，法律法规制度存在短板,再加上部分民众逐利心切，风险防范意识薄弱，导致不法分子钻空子，借助互联网、电子支付等手段开展非法集资犯罪活动。

非法集资涉众型经济犯罪牵涉的资金数额巨大，涉及人员往往遍及全国，当中很大一部分是个体户、家庭主妇、大学生、老年人等不同阶层群体，甚至还有些是来自于农村地区，给社会底层人员带来严重的欺骗和剥夺。根据被曝光的诸多非法集资案件来看，非法集资也常常与违法传销活动交织在一起：要求参加者缴纳入门费，按照一定顺序组成层级、直接或间接地以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱参加者继续发展他人......这些非法集资平台和传销、诈骗等其他犯罪形式复合化的倾向，涉及金额大，查处难度更大，对整个国家的金融安全和社会稳定都带来极大威胁。

此外,还有一些非法集资活动假借金融机构、创新金融业务、以及近两年热炒的“区块链”为噱头，使广大投资者难以区分是否是正常的金融业务、民间融资还是非法圈钱，严重阻碍国家金融创新战略的贯彻实施。

坚持直销本源，直销企业要远离非法集资等一切违法活动

直销企业动辄有几十万的会员群体，很容易成为非法集资平台的目标发展对象。由于部分直销人员经受不住非法集资平台高额收益的诱惑,急功近利,赚取快钱,从而导致部分直销企业的经销商严重流失；而那些分布在全国各地的直销企业，看到非法集资平台的快速吸金，加上他们有来自业绩增长、团队建设、市场判断以及知识更新上的焦虑……于是，部分直销企业也越来越偏离正规经营道路，与非法集资、网络传销等非法行为越走越近。

此外，还有部分直销企业为了追求业绩的快速爆发，默许公司内部小部分团队领导人搞资金盘、炒作原始股，以此来吸引经销商，更有甚者带头售卖所谓的“原始股”，而这些注重短期利益的行为最终带来的可能是企业的分崩离析。因为，我们清楚地知道，直销是一种正规的经营方式，本身没有错，错的是本着以直销的名义，做着违规、违法的勾当。

无论是非法集资还是传销等违法活动在短时期内必然是难以消除的。截至目前，公安部非法集资登记平台上仍有一百多家企业赫然在列，这些违法活动在一定程度上阻碍了直销行业的发展，但从长远发展来看，企业经营的外部影响因素始终是必然存在的，最终的考验还是会落在企业自身。

责任编辑：小宇

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