交会费、拉人头的传销模式

市面上流行的传销币林林总总、层出不穷，它们都有一个共同的特点，就是借数字货币之名，行传销骗钱之实。“传销币”与比特币有着本质的区别，比特币是开源的，以区块链技术为基础，所有代码公开透明，所有的质疑都可以公开提出，没有人能故弄玄虚。一般来讲，“传销币”的操纵者首先会模仿比特币构建网站，并谎称自己开发的数字货币能与比特币挂钩，并在初期将所谓的数字货币价格炒得很高，以此来吸引用户。用户交钱注册成为会员后，主要有两种方式获得收益：一种是交纳会费，另外一种则是通过“拉人头”发展下线。时机成熟后，行骗者集中抛售，价格一落千丈，投资者将血本无归。

笔者总结了“传销币”的几个显著特征。首先，投资者的主要收益并不是来自数字货币，而是来自于下家以及发展会员，赚的都是下家的钱，发展的会员越多，赚的钱也越多;其次，“传销币”平台一般会向投资人承诺高额的收益，并且承诺“只涨不跌”，标榜“零风险”等很容易误导投资人的词汇;第三，“传销币”一般都由平台自己发行，在自建平台进行交易，无法在市场上进行自由的流通和交易;第四，“传销币”的透明度较差，币的总体数量未知，可以无限增发，产生币的速度、数量完全由平台进行操控。

识别真假，看这几点

由于“传销币”诈骗案件频发，工商总局在2017年12月发文提醒警惕以传销为手段的新型互联网欺诈行为，理性谨慎投资，防范利益受损。1月17日，全国公安机关、工商部门召开网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会，该项联合整治行动将重点查处四类网络传销活动，其中，第一类就是以“消费返利”“资金互助”“数字货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动。

事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则就有可能陷入传销骗局，最终血本无归。辨别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键，专家建议投资者可从发行方式、交易方式、实现方式、是否给出源代码链接、官网是否以“https”开头五个方面进行考量。值得一提的是，数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易，而传销货币则由某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。另外，传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，是可受网站控制的。同时，传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。以“https”开头的这类网址可以很好地保护用户数据不被非法窃取，但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以“https”开头。

还有业内人士补充，判断数字货币的真假，首先要验证获得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行;第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。

此外，有专家给出更直接的判断方式：以金融产品为卖点的互联网金融传销更具迷惑性，所以在区分传销和正常金融投资上尤其要注意，凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。

（原标题：投资数字货币谨防掉入传销陷阱）

责任编辑：小宇

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