|
整治乱象 监管部门发力弥补空白 针对当前非法集资乱象，央行牵头的互联网金融风险专项整治工作领导小组以及将办公室架设在银保监会的处置非法集资部际联席会议办公室集中发力。 据了解，互联网金融风险专项整治工作启动两年以来，大量机构退出互联网金融活动，存量机构违法违规的业务规模也明显下降。截至2018年5月末，各地尚在运营的从业机构为2902家，专项整治后共有5074家从业机构退出;不合规业务规模下降至4265亿元;专项整治以来各地公安机关共立案1390起，成功破获一批重特大案件，对非法金融活动形成了有效震慑。 此外，互联网金融风险专项整治工作领导小组还制定了互联网金融风险专项整治下一阶段的工作方案。根据方案，首先明确了时间节点，P2P网络借贷和网络小贷领域清理整顿完成时间，延长至2019年6月，其他各领域重点机构应于2018年6月底前，将存量的违规业务化解至零。 与此同时，处置非法集资部际联席会议办公室正在大力推动出台《处置非法集资条例》，目前《处置非法集资条例》已列入国务院2018年立法工作计划，将尽快出台。 据悉，2017年以来，《处置非法集资条例》多次向各省(区、市)和有关部门征求意见，并于2017年8月至9月向社会公开征求意见。随后，联席会议办公室积极配合原国务院法制办逐条梳理有关意见建议，充分研究讨论，做好《处置非法集资条例》的修改完善工作。目前《处置非法集资条例》已列入国务院2018年立法工作计划，联席会议办公室将积极配合相关部门推动尽快出台。 在地方监管方面，目前一些地方政府已将互联网金融等涉众型金融活动作为坚决打赢防范和化解重大金融风险攻坚战重点工作之一。据了解，某市监管部门正拟定白名单标准，目的是分化P2P企业，鼓励健康发展，严格限制违规交易行为。 除了高度重视外，灵活地将大数据、区块链与人工智能技术运用于对互联网金融的监管中，实现监管科技化也是一些地方监管值得借鉴之处。
例如某地方金融办引入了区块链技术，监控风险较大的企业良性退出，还创造性地搭建地方金融风险监测预警系统，根据指数的高低，来判断平台企业的风险大小。该地方金融办并与科技公司联合开发基于社交圈的大数据系统，与上述预警系统形成交叉验证。运行半年以来，辖内发现了风险企业790家，其中已有22家企业被移送公安，5家被立案侦查。 (原标题：非法集资案件频发：利用“P2P”成惯用伎俩 监管部门多举措整治乱象) 责任编辑：小宇 解读新闻热点、呈现敏感事件、更多独家分析，尽在以下微信公号，扫描二维码免费阅读。
|
